两员工玩“飞单”损人不利己 中行新疆分行内部管理严重疏漏

作者: admin 分类: 财经 发布时间: 2018-11-02 14:50

10月29日,中国银保监会发布了对中国银行新疆分行的处罚公告,罚单公告分4张开出,对该分行和3名责任人分别进行了处罚。

公告显示,中国银行新疆分行财富管理中心财富服务团队理财经理李波、张晋在任职期间存在私自销售非本行理财产品,代客户保管重要物品等行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》分别对二人给予禁业十年和禁业终身的处罚。

另外,对于该行个人金融部副总经理菅芳,因存在对该行员工行为排查不到位的直接管理责任,给予警告并处罚金10万元;对中国银行新疆分行,因存在员工排查不到位,未发现员工行为异常行为等严重违反审慎经营规则的行为,给予罚款50万元的处罚。

财经网了解,早在2016年,当时的银监会就发布了《关于规范商业银行代理销售业务的通知》(以下简称通知)《通知》明确要求,商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,禁止未经授权或超越授权范围开展代销业务,禁止非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动,不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售。

所谓“飞单”,就是银行内部销售人员为了获取个人利益,通过内外勾结的行为,诱导本行客户购买非本行理财产品或其他产品的行为。

值得注意的是,“飞单”行为的背后没有任何法律关系和合同存在,是一种极为不负责任的个人行为。无论对于银行内部的管理者还是银行客户都应引起足够的重视。

一位银行业内销售人员对财经网表示,“这种行为并不罕见,对于销售人员来说“飞单”的收入可谓不菲,可一旦违规销售的产品出现不及预期甚至亏损的情况,最终的受害者自然是客户,当然销售人员的违规行为也会败露,进而影响银行声誉,可谓损人不利己。”

从中国银行新疆分行的罚单可以看出,除了对“飞单”人员进行严厉处罚,对于管理人员的处罚也是相当严厉。不得不说虽然管理人员并非直接参与者,但也负有极其重要的的管理责任。

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